الدليل الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الحلال

شارك هذا المقال

تاريخ النشر: الثلاثاء، 1 نوفمبر 2022 تحديث في: الاثنين، 22 مايو 2023

في اطار هدفنا المتمثل في توفير الوصول إلى السوق للجميع، نقدم أصولًا تتوافق مع معتقداتك الشخصية. هذا صحيح؛ في حال لم تكن تعرف.a. توفر لك بركة امكانية الاستثمار في أصول تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، لتوفر عليك عناء محاولة تحديد ما إذا كان أصل معين حلال أم لا. 

سنوضح اليوم تفاصيل فحص التوافق مع الشريعة، والأصول المتوافقة مع الشريعة التي نقدمها، واللاعبين الذين يقومون بتحريك السوق.

ما هو صندوق الاستثمار الحلال؟ (صندوق استثمار متداول في البورصة) 

صناديق الاستثمار المتداولة الحلال هي مثل صناديق الاستثمار المتداولة العادية – وهي صناديق استثمار تتكون من محفظة أصول تتعقب أحد الأصول الأساسية. الفرق هو أن صناديق الاستثمار المتداولة الحلال تتوافق مع الشريعة الإسلامية. في معظم الحالات، تقوم هذه المؤشرات على تتبع مؤشر إسلامي قياسي يتألف من شركات لا ينبغي أن تشارك في أي أنشطة يحظرها الإسلام، مثل الإقراض القائم على الفائدة (الربا) والقمار (الميسر) والغموض (الغرر).

أخيرًا، أصبحت إدارة صناديق الاستثمار المتداولة الحلال تتم من جانب لجنة معينة، والتي تراجع بانتظام صندوق الاستثمار المتداول لضمان الالتزام الصارم بالأسس الإسلامية.

إيجابيات صناديق الاستثمار المتداولة 

الإيجابيات:

  • التنويع: يمنحك صندوق الاستثمار المتداول فرصة كسب التعرض للعديد من الأسهم أو المؤشرات أو الصناعات.

  • يتم تداولها مثل الأسهم: في حين يمكنك شراء عدة أنواع من الأوراق المالية باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة، يمكنك تداول هذه الصناديق بنفس طريقة تداول أي سهم تمامًا. على سبيل المثال، يمكنك بيع صناديق الاستثمار المتداولة على المكشوف أو شرائها باستخدام الهامش أو حتى تداول العقود الآجلة والخيارات.

  • رسوم منخفضة: تتطلب صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا رسوم إدارة أقل من الأنواع الأخرى من الصناديق المدارة. تسمى رسوم صناديق الاستثمار المتداولة نسب النفقات التي تأخذ في الاعتبار جميع النفقات المختلفة المرتبطة بإدارة أي إدراج لصناديق الاستثمار المتداولة. وتتراوح هذه الرسوم عادة بين 0.5٪ و 1٪ سنويًا. 

السلبيات: 

  • عوائد توزيعات أرباح منخفضة: هناك صناديق استثمار متداولة تدفع أرباحًا، ولكن قد لا تكون عوائدها مرتفعة مثل تلك الخاصة بامتلاك سهم أو مجموعة من الأسهم ذات العائد المرتفع.

  • تكاليف مرتفعة محتملة: قد تكون العمولة الفعلية المدفوعة للوسيط هي نفسها، لكن لا توجد رسوم إدارية للأسهم.

  • التسعير خلال اليوم: قد لا يستفيد المستثمرون على المدى الطويل من تقلبات الأسعار خلال اليوم لأنه قد يكون لديهم أفق زمني يتراوح من 10 إلى 15 عامًا. بسبب هذه التغييرات المتأخرة في الأسعار كل الساعة، قد يشارك بعض المستثمرين في تداول إضافي. قد تؤدي تقلبات كبيرة خلال ساعات قليلة إلى تفعيل سعر إغلاق صفقة معينة بهدف الحد من مخاوف الانحراف عن هدف الاستثمار.

قائمة مؤلفة من 6 صناديق استثمار متداولة متوافقة مع أحكام
الشريعة الإسلامية

Wahed FTSE USA Sharia ETF (HLAL)

الصندوق الاستثماري HLAL هو صندوق استثمار متداول حلال عالمي مدرج في السوق الأمريكية. يستثمر الصندوق في الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة من سلسلة مؤشرات الأسهم العالمية FTSE المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

  • تاريخ التأسيس: 16 يوليو 2019
  • الأصول الخاضعة للإدارة: 174.41 مليون دولار
  • نسبة نفقات الإدارة: 0.50%
  • مدرج في: ناسداك

 S&P 500 Sharia Industry Exclusions ETF (SPUS)

يعمل الصندوق على تتبع أداء مؤشر S&P 500 Sharia Industry Exclusions.

  • تاريخ التأسيس: 18 ديسمبر 2019
  • الأصول الخاضعة للإدارة: 151.8 مليون دولار
  • نسبة نفقات الإدارة: 0.49%
  • مدرج في: بورصة نيويورك

SP Funds S&P Global REIT Sharia ETF (SPRE)

يتيح الصندوق الاستثماري SP Funds S&P Global REIT Sharia (SPRE) للمستثمرين فرصة التعرض للأصول العقارية بطريقة تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري التي تفي بمعايير فحص معينة، بما في ذلك المستويات المقبولة للديون والدخل المسموح به والمستويات النقدية.

  • تاريخ التأسيس: 29 ديسمبر 2020
  • الأصول الخاضعة للإدارة: 27.86 مليون دولار
  • نسبة نفقات الإدارة: 0.69%
  • مدرج في: بورصة نيويورك

Wahed Dow Jones Islamic World ETF (UMMA)

الصندوق الاستثماري UMMA، هو أول صندوق استثماري متداول متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية ومتوفر في بورصة ناسداك. يتتبع الصندوق بشكل كبير أداء مؤشر Dow Jones Islamic Market International Titans 100 ويعمل على تزويد المستثمرين بالتعرض للأسهم العالمية عبر الأسواق المتقدمة والناشئة.

  • تاريخ التأسيس: 7 يناير 2022
  • الأصول الخاضعة للإدارة: 29.2 مليون دولار
  • نسبة نفقات الإدارة: 0.65%
  • مدرج في: ناسداك

ETFB Green SRI REITs ETF (RITA)

يعمل الصندوق على تتبع أداء مؤشر FTSE EPRA Nareit Ideal Ratings Developed REITs Islamic Green Capped Index. يستخدم الصندوق نهج الإدارة السلبية لتتبع أداء المؤشر.

  • تاريخ التأسيس: 12 أغسطس 2021
  • الأصول الخاضعة للإدارة: 10.5 مليون دولار
  • نسبة نفقات الإدارة: 0.50%
  • مدرج في: بورصة نيويورك

SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF (SPSK)

يعمل الاستثمار على تتبع أداء مؤشر Dow Jones Sukuk Total Return (سابقاً Reinvestment)..

  • تاريخ التأسيس: 30 ديسمبر 2019
  • الأصول الخاضعة للإدارة: 55.46 مليون دولار
  • نسبة نفقات الإدارة: 0.59%مدرج في: بورصة نيويورك

كيفية شراء صناديق الاستثمار المتداولة الحلال – صناديق الاستثمار المتداولة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية 

في بركة، نقدم للمستخدمين فرصة جعل محفظتهم حلال من خلال أداة فحص التوافق مع أحكام الشريعة لدينا، مما يتيح لهم فرصة الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة دون الإخلال بمعتقداتهم الشخصية، بدلاً من الاضطرار إلى إجراء تقييم يدويًا حول ما إذا كانت صناديق الاستثمار المعينة حلالًا أم لا.

تخضع بركة تخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية

لا يمثل الأداء السابق ضمانًا للنتائج المستقبلية. يمكن أن يتعرض استثمارك للتقلبات، ومن المحتمل أن تحصل على عائد أقل مما استثمرته. ضع في اعتبارك مخاطر كل منتج قبل الشروع بالاستثمار. بركة ليست مستشارًا ماليًا، وبالتالي فهي لا تقدم نصائح مالية. محتوياتنا لأغراض إعلامية فقط. 

bg

بطاقات تعليم مماثلة

 

 

 

 

 

 

 

 

 

© بركة فينانشل لميتد. جميع الحقوق محفوظة.

شركة بركة المالية المحدودة ("بركة") مسجلة في مركز دبي المالي العالمي وتخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية. وهي حاصلة على الفئة ٣3 مع عميل تجزئة وتأييد ملكية أصول العميل والتحكم فيها. بركة هي شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة بركة القابضة للتكنولوجيا في سوق أبوظبي العالمي.

لن تكون بركة مسؤولة عن أي خسارة تنشأ عن أي استثمار يعتمد على أي معلومات عامة تقدمها بركة أو كما قد تكون متاحة على موقع بركة وغيرها من الخدمات المستندة إلى الويب (يشار إليها إجمالاً بـ "خدمات الموقع"). يمكن أن يتقلب استثمارك، لذلك قد تحصل على عائد أقل مما استثمرته. لا تضمن بركة أن المعلومات دقيقة أو موثوقة أو كاملة أو أن التوريد سيكون بدون انقطاع. أي معلومات خاصة بطرف ثالث يتم تقديمها من خلال لا تعكس وجهات نظر بركة

الغرض من محتوى خدمات الموقع الإلكتروني التي تقدمها شركة بركة هو تزويدك بمعلومات عامة فقط وليس عرضًا للبيع أو التماسًا لعرض شراء أي ورقة مالية ولا يجوز الاعتماد عليها لأغراض الاستثمار. أي تعليقات، مقالات، أخبار يومية، منشورات الدردشة العامة و / أو الخاصة، تحليل المخزون و / أو أي معلومات أخرى واردة في خدمات الموقع لا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية.

لن تكون بركة مسؤولة عن أي تأخير أو عدم دقة أو خطأ أو إغفال من أي نوع في المعلومات المقدمة من قبل بركة و / أو أي مزود معلومات تابع لطرف ثالث أو عن أي خسارة أو ضرر ناتج قد تتعرض له نتيجة أو فيما يتعلق بالمعلومات المقدمة من قبل بركة و / أو أي طرف ثالث مزود المعلومات. بالإضافة إلى ذلك ، لا تتحمل بركة أية مسؤولية عن أي خسائر ناجمة عن الوصول غير المصرح به إلى المعلومات أو أي سوء استخدام آخر للمعلومات.

يتم تقديم أي آراء أو أخبار أو أبحاث أو تحليلات أو أسعار أو غيرها من المعلومات الواردة في خدمات موقعنا الإلكتروني أو التي يتم إرسالها إليك عبر البريد الإلكتروني، كتعليق عام على السوق، ولا تشكل نصيحة استثمارية. لن تتحمل شركة بركة المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي خسارة في الربح قد تنشأ بشكل مباشر أو غير مباشر عن استخدام هذه المعلومات أو الاعتماد عليها. كل قرار بشأن ما إذا كان الاستثمار مناسبًا أم مناسبًا هو قرار مستقل من قبلك. أنت توافق على أن بركة ليس عليها واجب ائتماني تجاهك وليست مسؤولة عن أي التزامات ومطالبات وأضرار وتكاليف ونفقات، بما في ذلك أتعاب المحاماة، التي يتم تكبدها فيما يتعلق بك بعد معلومات الاستثمار العامة لبركة.

توفر بركة الأوراق المالية التقليدية ولا تنوي الاستعانة بمستشار شرعي أو الحصول على فتوى بخصوص الأوراق المالية الخاضعة للفحص الشرعي. لا تملك بركة اعتماد النافذة الإسلامية من سلطة دبي للخدمات المالية. يجب أن يدرك العملاء أن الأسهم التي تم فحصها وفقًا للشريعة قد تنطوي على مخاطر وتكاليف إضافية. لا يمكن أن يكون هناك ما يضمن الامتثال لأحكام الشريعة الإسلامية للأوراق المالية المدرجة من قبل بركة. يتم تذكير العملاء بأن الآراء حول التوافق مع الشريعة تختلف وأنه يجب عليهم الحصول على مشورتهم المستقلة فيما يتعلق بجواز ورقة مالية.

نحن نستخدم ملفات تعريف الارتباط الخاصة بنا (الكوكيز) وكذلك ملفات تعريف الارتباط الخاصة بالأطراف الثالثة على مواقعنا الإلكترونية لتحسين تجربتك معنا، وتحليل حركة المرور الويب لدينا، ولأغراض الأمان والتسويق.

للمزيد من المعلومات، راجع سياسة ملفات تعريف الارتباط الخاصة بنا.