شارك هذا المقال

بركة

من كتابة

بركة

تاريخ النشر: الثلاثاء، 1 نوفمبر 2022 - تحديث في: الخميس، 3 نوفمبر 2022

الدليل الكامل للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الحلال

قائمة المحتويات

    في اطار هدفنا المتمثل في توفير الوصول إلى السوق للجميع، نقدم أصولًا تتوافق مع معتقداتك الشخصية. هذا صحيح؛ في حال لم تكن تعرف.a. توفر لك بركة امكانية الاستثمار في أصول تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، لتوفر عليك عناء محاولة تحديد ما إذا كان أصل معين حلال أم لا. 

    سنوضح اليوم تفاصيل فحص التوافق مع الشريعة، والأصول المتوافقة مع الشريعة التي نقدمها، واللاعبين الذين يقومون بتحريك السوق.

    ما هو صندوق الاستثمار الحلال؟ (صندوق استثمار متداول في البورصة) 

    صناديق الاستثمار المتداولة الحلال هي مثل صناديق الاستثمار المتداولة العادية – وهي صناديق استثمار تتكون من محفظة أصول تتعقب أحد الأصول الأساسية. الفرق هو أن صناديق الاستثمار المتداولة الحلال تتوافق مع الشريعة الإسلامية. في معظم الحالات، تقوم هذه المؤشرات على تتبع مؤشر إسلامي قياسي يتألف من شركات لا ينبغي أن تشارك في أي أنشطة يحظرها الإسلام، مثل الإقراض القائم على الفائدة (الربا) والقمار (الميسر) والغموض (الغرر).

    أخيرًا، أصبحت إدارة صناديق الاستثمار المتداولة الحلال تتم من جانب لجنة معينة، والتي تراجع بانتظام صندوق الاستثمار المتداول لضمان الالتزام الصارم بالأسس الإسلامية.

    إيجابيات صناديق الاستثمار المتداولة 

    الإيجابيات:

    • التنويع: يمنحك صندوق الاستثمار المتداول فرصة كسب التعرض للعديد من الأسهم أو المؤشرات أو الصناعات.

    • يتم تداولها مثل الأسهم: في حين يمكنك شراء عدة أنواع من الأوراق المالية باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة، يمكنك تداول هذه الصناديق بنفس طريقة تداول أي سهم تمامًا. على سبيل المثال، يمكنك بيع صناديق الاستثمار المتداولة على المكشوف أو شرائها باستخدام الهامش أو حتى تداول العقود الآجلة والخيارات.

    • رسوم منخفضة: تتطلب صناديق الاستثمار المتداولة عمومًا رسوم إدارة أقل من الأنواع الأخرى من الصناديق المدارة. تسمى رسوم صناديق الاستثمار المتداولة نسب النفقات التي تأخذ في الاعتبار جميع النفقات المختلفة المرتبطة بإدارة أي إدراج لصناديق الاستثمار المتداولة. وتتراوح هذه الرسوم عادة بين 0.5٪ و 1٪ سنويًا. 

    السلبيات: 

    • عوائد توزيعات أرباح منخفضة: هناك صناديق استثمار متداولة تدفع أرباحًا، ولكن قد لا تكون عوائدها مرتفعة مثل تلك الخاصة بامتلاك سهم أو مجموعة من الأسهم ذات العائد المرتفع.

    • تكاليف مرتفعة محتملة: قد تكون العمولة الفعلية المدفوعة للوسيط هي نفسها، لكن لا توجد رسوم إدارية للأسهم.

    • التسعير خلال اليوم: قد لا يستفيد المستثمرون على المدى الطويل من تقلبات الأسعار خلال اليوم لأنه قد يكون لديهم أفق زمني يتراوح من 10 إلى 15 عامًا. بسبب هذه التغييرات المتأخرة في الأسعار كل الساعة، قد يشارك بعض المستثمرين في تداول إضافي. قد تؤدي تقلبات كبيرة خلال ساعات قليلة إلى تفعيل سعر إغلاق صفقة معينة بهدف الحد من مخاوف الانحراف عن هدف الاستثمار.

    قائمة مؤلفة من 6 صناديق استثمار متداولة متوافقة مع أحكام
    الشريعة الإسلامية

    Wahed FTSE USA Sharia ETF (HLAL)

    الصندوق الاستثماري HLAL هو صندوق استثمار متداول حلال عالمي مدرج في السوق الأمريكية. يستثمر الصندوق في الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة والمتوسطة من سلسلة مؤشرات الأسهم العالمية FTSE المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.

    • تاريخ التأسيس: 16 يوليو 2019
    • الأصول الخاضعة للإدارة: 174.41 مليون دولار
    • نسبة نفقات الإدارة: 0.50%
    • مدرج في: ناسداك

     S&P 500 Sharia Industry Exclusions ETF (SPUS)

    يعمل الصندوق على تتبع أداء مؤشر S&P 500 Sharia Industry Exclusions.

    • تاريخ التأسيس: 18 ديسمبر 2019
    • الأصول الخاضعة للإدارة: 151.8 مليون دولار
    • نسبة نفقات الإدارة: 0.49%
    • مدرج في: بورصة نيويورك

    SP Funds S&P Global REIT Sharia ETF (SPRE)

    يتيح الصندوق الاستثماري SP Funds S&P Global REIT Sharia (SPRE) للمستثمرين فرصة التعرض للأصول العقارية بطريقة تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري التي تفي بمعايير فحص معينة، بما في ذلك المستويات المقبولة للديون والدخل المسموح به والمستويات النقدية.

    • تاريخ التأسيس: 29 ديسمبر 2020
    • الأصول الخاضعة للإدارة: 27.86 مليون دولار
    • نسبة نفقات الإدارة: 0.69%
    • مدرج في: بورصة نيويورك

    Wahed Dow Jones Islamic World ETF (UMMA)

    الصندوق الاستثماري UMMA، هو أول صندوق استثماري متداول متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية ومتوفر في بورصة ناسداك. يتتبع الصندوق بشكل كبير أداء مؤشر Dow Jones Islamic Market International Titans 100 ويعمل على تزويد المستثمرين بالتعرض للأسهم العالمية عبر الأسواق المتقدمة والناشئة.

    • تاريخ التأسيس: 7 يناير 2022
    • الأصول الخاضعة للإدارة: 29.2 مليون دولار
    • نسبة نفقات الإدارة: 0.65%
    • مدرج في: ناسداك

    ETFB Green SRI REITs ETF (RITA)


    يعمل الصندوق على تتبع أداء مؤشر FTSE EPRA Nareit Ideal Ratings Developed REITs Islamic Green Capped Index. يستخدم الصندوق نهج الإدارة السلبية لتتبع أداء المؤشر.

    • تاريخ التأسيس: 12 أغسطس 2021
    • الأصول الخاضعة للإدارة: 10.5 مليون دولار
    • نسبة نفقات الإدارة: 0.50%
    • مدرج في: بورصة نيويورك

    SP Funds Dow Jones Global Sukuk ETF (SPSK)

    يعمل الاستثمار على تتبع أداء مؤشر Dow Jones Sukuk Total Return (سابقاً Reinvestment)..

    • تاريخ التأسيس: 30 ديسمبر 2019
    • الأصول الخاضعة للإدارة: 55.46 مليون دولار
    • نسبة نفقات الإدارة: 0.59%مدرج في: بورصة نيويورك

    كيفية شراء صناديق الاستثمار المتداولة الحلال – صناديق الاستثمار المتداولة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية 

    في بركة، نقدم للمستخدمين فرصة جعل محفظتهم حلال من خلال أداة فحص التوافق مع أحكام الشريعة لدينا، مما يتيح لهم فرصة الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة دون الإخلال بمعتقداتهم الشخصية، بدلاً من الاضطرار إلى إجراء تقييم يدويًا حول ما إذا كانت صناديق الاستثمار المعينة حلالًا أم لا.

    تخضع بركة تخضع لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية

    لا يمثل الأداء السابق ضمانًا للنتائج المستقبلية. يمكن أن يتعرض استثمارك للتقلبات، ومن المحتمل أن تحصل على عائد أقل مما استثمرته. ضع في اعتبارك مخاطر كل منتج قبل الشروع بالاستثمار. بركة ليست مستشارًا ماليًا، وبالتالي فهي لا تقدم نصائح مالية. محتوياتنا لأغراض إعلامية فقط. 

    Download on the App Store

    حمل التطبيق

    الطريقة الجديدة ذات الشفافية للاستثمار في الأسهم الأمريكية من دول مجلس التعاون الخليجي

    Download on the App StoreGet it on Google Play

    بطاقات تعليم مماثلة